消費者金融・クレジットカード不正行為　1/3


消費者金融・クレジットカード用語集

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カード取引用語 1/3　2/3　3/3 　カード不正行為　1/3　2/3　3/3 　カード個人情報　スコアリングシステム　多重債務者

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消費者金融・クレジットカード不正行為

カード犯罪認知・検挙件数の推移

加盟店のクレジットカード関連不正行為の類型

わが国におけるクレジットカード不正使用による被害額

◆売上伝票分割=売伝分割
フロアリミットを回避するため1つの取引金額につき数件の売上伝票を作成すること。不良加盟店の手回の1つ。

◆オレ、オレ詐欺
2003年5月以降、息子などを装って電話をかけ、交通事故の示談金等の名目で現金を要求し、被害者に指定した日座に現金を振り込ませる手口が目立ち始めた。電話回で突然「おばあちゃん、オレ、オレ、助けてくれ。金が必要だ」等申し立てる手日から「オレ、オレ詐欺」と呼ばれたが、その後手口が巧妙化し、当局は翌04年からこの呼び方を「振り込め詐欺・恐喝Jと改めた。

◆買取屋
不正入手したクレジットカードを多重債務者に持たせて商品を購入させ、それを安く買い上げる人、悪徳金融業者の一味。

◆架空請求
実在しない(身に覚えのない)取引を実在するように装って請求書を送りつけること。ダイヤルQ2、国際電話への切り替え、アウトソーサー名義の悪用など。

◆肩越しの覗き見
Over the Shoulder Peeping―inATMのキャッシングにおける暗証番号の入力を、順番待ちの人物が後から肩越しに覗き見する手日。最近は隠しカメラによる盗撮というハイテク技術が登上したが原理は同じである。

◆カム送り
解錠の手口の1つ。空巣狙い。

◆加盟店名義貸し
カード会社から力回盟店の資格を与えられない店に対し、加盟店が自店の「加盟店J資格を貸し付けること。不良加盟店の手口の1つ。

◆偽造カード
刑法上の取扱い。2001年7月に施行された改正刑法163条の2～5による。① 電磁的記録の不正作出 10年以下懲役または10o万円以下罰金② 偽造カードの共用 〃③ 偽造カードの譲渡 〃④ 偽造カードの所持 5年以下懲役または50万円以下罰金⑤ 偽造カード用情報取得・情報提供3年以下懲役または50万円以下罰金⑥ 偽造カードの情報保管 〃④ 偽造カードの不正作出準備 〃③ 未遂 ①、②、③、⑤の未遂を罰する。

◆近畿相互銀行オンライン事件
初期のCDをめぐる代表的なキャッシュカード偽造事件。1981年5月に発生。犯人は自分のカードの磁気テープに他人のカード情報を入力し、カードの表面にエンボスされた文字を改ざん、990万円を引き出した。以下の3点が裁判で争われた。① カード偽造は私文書偽造か(認定)。② キャッシユカードは文書といえるのか(認定)。③ 偽造カードをCDに差し込む行為は偽造文書行使か(認定)。

◆コーチ屋
スポーツ新聞などで多重債務者や不良学生等を募り、不正入手したクレジットカードを使って買い回ることを指南する人。悪徳金融業者の一味。

 
 

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