消費者金融・クレジットカード不正行為　3/3

◆ブランコスリ
飲酒店、床屋、カラオケ店等で、客が椅子の背もたれに掛けている背広の上着などから財布をスリ取る手口。2000年に登場。

◆振り込め詐欺
前身は「オレ、ォレ詐欺」。2004年の警察白書から「振り込め詐欺・恐喝」と改称された。

◆香港コネクション
香港ロイヤルポリスによる造語。香港在住の不良分子グループ(香港マフィア)の教育水準は高く、団結心が強い。香港の本上復帰を前にして彼らは海外脱出を決意し、取り締まりの緩い海外各地へ散っていった。新天地でも彼らは固く手を組み、機能的に動いている。これが香港コネクションという呼び名のゆえんである。

◆香港三合会
香港に本拠を置き、来日し不正行為(手斧等の凶器を所持し、集団で貴金属店を狙う強盗、カード偽造工場の設置、集団密航等)を行う不良グループの一派。

◆香港爆窃団
香港に本拠を置き、来日して暴力不正行為(店舗外壁を油圧ジャッキを入れて破り、貴金属を根こそぎ窃取するなど)を行う不良グループの一派。

◆マネーロングリング
資金洗浄。 Money―Laundering不正行為(テロ組織維持、麻薬取引、賭博、暴力団関連資金など)で得た金を、金融機関に預金したり、複数の銀行(特に海外の銀行を使う場合が多い)の回座間で振替えなどして、出所をわからなくすること。

◆マネーロンダリング取締法の強化
現在、マネーロングリングの対策としては、組織犯罪処罰・犯罪収益規制法、銀行法、新外為法、本人確認法等があるが、政府は対策を強化するため、現行法の関連条項を集約して新法とし、その所管を警察庁に移すことを決定し、2007年通常国会へ新法案を提出することとした(2006年5月27日)。

◆マルチ商法
マルチ商法は特定商取引法33条に連鎖販売業として定義されているが、法文はきわめて複雑、難解である。要約すると、マルチ商法とは「組織に入った各会員が新たな会員を入会させることにより、特定の経済的利益を得、勧誘された新会員も同様な利益を得る事により、勧誘が連鎖化される商品流通形態Jをいう。さらに、くだいて言うクレジットカートイくl十〕んと、「この商品を買ってください。そして何人かの友人をご紹介くださるならば、あなたに紹介手数料をあげますJといった甘い言葉で商品の購入や販売組織への加入を勧める商法を指す。無限に連鎖化していくものに「ネズミ講」があるが、これは、無限連鎖講の防止に関する法律で全面的に禁止されている。マルチ商法もある面ではねずみ講と似た点があり、特に、�@最後には破綻するおそれがある、�Aいたずらに関係者の射幸心をあおる、�B加入者の大部分は経済的に損失を被る、という3点でねずみ講と共通しており、行政的に厳しく規制されている。

◆名簿屋
様々な手段を尽くして個人信用情報を集め、そのリストを悪徳金融業者、カード偽造者等に売りつける人。

◆郵便抜き取り
NRI=Never Received lssueカード会社から会員ヘカードが送付される過程でカードを奪いとる手口。北米で多く発生。

◆流眠(リューマン)在日中国人は通常同郷の人が集団(ナベ社会)で生活する。密入国者もこのナベ社会にカロわるが、はみ出す不良外国人グループもいる。この連中が流眠と呼ばれ、空巣、窃盗、カード不正行為などの犯罪に走ることが多い。